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年轻人在股市放肆的样子,像极了当年被套的老股民

类别:行业新闻 日期:2020-07-09 14:59:30
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年轻人在股市放肆的样子,像极了当年被套的老股民(图1)

作者|鸿健  来源|资本侦探(ID:deep_insights)

大概只有财富,才能让全民关注的C位从疫情转移至别处。

这几天如果最近你发现同事工作心不在焉,时不时挂起神秘微笑,口中还默念“神秘代码”,那肯定是在炒股没跑了。

“大盘疯了。”社交网络上,对于近期股市,类似评价并不少见。

年轻人在股市放肆的样子,像极了当年被套的老股民(图2)

网络上有关近期股市表现的调侃图

股市疯涨让散户狂奔进场、券商APP宕机,一夜之间,所有人都在谈论炒股,而这些人里很多不久前还完全是股市小白,尤其是年轻人——在生恐错过时代造富机会的情绪下,没几个人能抵挡牛市的诱惑。

对于许多90后来说,这是他们工作赚钱后的第一个牛市,各种涨停消息看得他们眼花缭乱,平日的财富焦虑瞬间转化为开户的动力。在微信群、在办公室,年轻人不知疲倦地交流炒股心得,所到之处充满了“渴望暴富”的气息。

跟年轻人相比,经历过股海浮沉的老股民显得淡定许多。交流中「资本侦探」发现,不少老股民并未跟风冲入股市,其中有的人靠投资基金来“吃点肉”,有的甚至完全不入场,因为“经历过股灾,不想重蹈覆辙了”。

老股民的淡然不难理解,一方面,炒股10年以上的人见过比眼下更疯狂的时候,也见过牛熊变换下的大起大落,阈值已经高了不少;另一方面,他们也深知浮盈意义不大,在落袋为安之前,再高的涨幅也只是纸上富贵。

年轻人在股市放肆的样子,像极了当年被套的老股民(图3)

比起推荐投资方向,老股民更倾向于提醒新散户合理控制仓位,不要“一把梭哈”,更不要借钱炒股,以及避免频繁交易、及时止盈等等。这些话题老生常谈,但都是他们用真金白银换来的教训。

但在搭上造富快车的情绪中,这样的声音显得有些微不足道。

近期,「资本侦探」找了境况、年龄各异的股民聊了聊,发现一些过往的大起大落正在重演,一切好似轮回。在狂热和冷静间,你的选择又是什么?

01“股市有种魔力,很快就能激起你的赌性”小鱼,股龄:3个月

我今年才开始投资,就是大家喜闻乐见的“新韭菜”。

以前我是那种“今朝有酒今朝醉”的人,工资一到账就还上个月的信用卡,然后接着刷卡。改变发生在春节期间,一方面,疫情的出现让我意识到过往的消费习惯不可持续;另一方面,假期我读了《小狗钱钱》和一些入门金融读物,对理财生出兴趣。

试水是从基金开始的,当时跟风买了白酒和医疗,结果你也能猜到。虽然中间跌过一阵,但上半年的涨幅相当可观,加上跌的时候稀里糊涂加了仓,现在的收益率已经很高了。

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小鱼某持仓基金的收益率

由于投资生涯过于顺利,很快我就不满足基金的节奏,转向更刺激的股市。6月初,我开了自己股票账户,当时也没想到很快要有一轮牛市。

我不是毫无准备就入市,几个月时间里,我泡投资社区、刷财经新闻,自认为对行情和风险都有了基本认知。之前出门聚会的时候,我张口闭口都是“流动性”、“资金避险港”,对龙头股如数家珍。朋友一开始都说我“油腻”,但听说我的收益后,很快也跟着入场了。

变化来得很快,我和朋友的闲聊群本来只是说一些吃饭喝酒的日常,现在每天都在讨论投资风向、分享操作心得,十分“中年”。反倒是在一些有专业人士和老股民的群里,他们对最近的牛市表现比较淡然,有时还劝大家谨慎一些,实在想跟风可以试试定投基金。

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小鱼所在的聊天群

和很多人一样,新手阶段的我换手率极高,股票涨了3%就抛。操作猛如虎,每天无心上班只想盯盘,付出了太多精力,而且心态也开始变化,即使一再告诉自己“不买不了解的股票”,但一看到别人赚钱就忍不住动心,到了这轮牛市更是如此。

最近我几乎把所有的原则都扔了:追高、把钱都砸进股市、找贷款平台借钱炒股,这些老股民们一再提醒的红线我一个不落。前几天行情不错,我还觉得激进点没事,但这两天借钱买的那些股票跌了一截,心里就慌了很多,但还是出于侥幸没有卖。

股市有种可怕的魔力,会很快激起你的赌性。本来只是想靠闲钱赚点零花钱,但现在几乎把能动用的钱全扔进去了,我也知道不好,但看着行情凶猛,实在不忍心错过。人们常说“靠运气赚到的钱,迟早会凭实力亏掉”,估计我也得吃次亏才懂吧。

02“死心了,把房子都炒输了,还看那个?”李姐,20年前卖房炒股,大亏后彻底告别股市

我是2000年进入股市的,那会A股正是大牛市。

炒股之前,我在北京珠市口开饭店,当年油条才八分钱一个、鸡蛋几毛钱一个,我的店天天排大队,卖了早餐又做炒菜,一天睡3、4个小时,非常辛苦,但赚钱。那个时候,通过开饭店手里攒了几十万,在通县(现北京通州)买了套房子,手里还余了点钱。饭店后来不开了,开了个服装店。

家里经济最富裕的时候,身边开始有人劝我炒股。住在隔壁的老太太天天跟我说炒股来钱快,让我别开店了,跟她去炒股。当时北京的老太太很时兴炒股,听她们老说我也心动,就跟着进去了,把开饭店攒下来的几十万都砸了进去。

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我还记得当时去开户,开户的人特别多,但其实我对股市一点都不懂,买的股票有些是做什么的都不知道。至于选股,都是来自身边人的推荐——那时除了邻居老太,在我开店的服装市场,身边许多老板也在炒股。

我进场的时候大盘已经挺高了,但行情还是不错,一天多的时候能赚两三万,少的时候也有几千。看到账户涨这么多,我和家里人一度动了不开店的念头——毕竟从这里赚钱真是太容易了。但是这个行情没有持续多长时间,很快,股市跌了一些,先投进去的钱亏了,我又把北京的房子卖了,往里加了十几万。

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现在回头看觉得不可思议,但当时跟我一样的人不在少数,有前面的好行情,大家都觉得股市还能涨回去,趁着跌了加点仓,以后会赚更多。这样的判断显然是个大坑——在我把房子卖了加仓后,大盘一路往下跌,整整跌到1000点以下,我的股票全被套住。

印象最深的是万科,最开始26块进去,涨到30多给卖了,27块的时候又进去了,涨了一块多又卖了一些(「资本侦探」注:此处数据为采访对象口述,因时隔许久,可能与彼时实际数据存在一定误差),后来跌到个位数,完全起不来了。

炒股的时候我天天跑股票市场盯盘,生意也不怎么管,当时所有人脑子里就只有挣钱。涨的时候确实挣了很多,但大部分人最后都套在里面了。

股市大跌弄出了很多人间惨剧,我身边有被套上百万,有的人想不开跳楼了。我本来也是每天看跌停板,后来就不看了,要是心态不行早就完了。

股市大跌后,股票一直套着,服装店也继续开了下去,后来因为孩子长大上学需要用钱,陆陆续续忍痛割肉给卖了,最后落在手里的就几万块。现在想想真的挺后悔,如果当时不卖,现在可能也涨回去了。最后悔的是,没人想得到房价能涨成这样,而且当时买房还能落北京户口。如果那会没卖房子,这些年的收益可要比投资股市划算多了。说白了,没那个运气。

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我姐姐,当年跟我一样在北京开饭店,后来在大钟寺花80万买了套房子,这几年1650万卖掉了,现在早就不开饭店了,在家当太太,很有钱。

那次大亏之后,我就再也不看股市,也不关心财经新闻了,不过一些当年炒股的姐妹还在炒。最近不是又牛市吗,听说好多人又冲去开户了,我是再也不会碰股市了,账户都不知道弄哪去了。死心了,把房子都炒输了,还看那个干吗。你能告诉我现在万科多少钱了吗?

03“理性很难战胜人性,这次若能顺利退出,以后都买基金了”乔总,股龄:12年,今年满仓

这次算是我经历的第三次A股比较大的涨势,2007年到2008年那次疯狂的牛市我没有参与,08年大幅下跌后,大家都觉得已经是低点,我在同事的怂恿下也开始炒股了。

炒到现在,涨得最多的时候是2008年到2009年那波反弹,其实也就20%-30%。因为是低点入场,所以很快就赚钱了,当时挺高兴,但也什么都不懂,换手率很高。

好景不长,有之前的5000点高峰,当时总觉得反弹还有空间,但没多久反弹就结束了,盈利很快变成亏损,最多的时候亏了50%,之后就一直被套,中途有加仓,但直到2015年那波牛市套才解开。

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2015年股票终于解套,还盈利了接近30%。虽然清楚应该及早落袋为安,但在股市向好的时候很难把握时机,而且15年后面的下跌是熔断性的,基本没有多少出逃的机会,所以之后又被套了,理性很难战胜人性。

现在看来,当时最缺的就是止损止盈的勇气,股市开始下跌时没有及时撤出,后面就没机会了。心态肯定是大起大落,但是没有太影响生活,毕竟都是闲置资金,而且套久了也习惯了。

经验都是亏钱亏出来的,这些年比较明显的变化是:以前爱听小道消息,现在基本不听了,选股也从小盘股转向确定性较高的公司;此外,换手率也有降低,频繁的交易基本不会有太多盈利,到头来一场空。

2015年之后,我比较相信价值投资,虽然被套,但还是把部分仓位换到某龙头股,持有一段时间后果然有较大涨幅。这些年越来越发现,炒股其实是反人性的,你需要做的正确决定往往让你不舒服。

年轻人在股市放肆的样子,像极了当年被套的老股民(图10)

今年这轮牛市挺突然,但也不很意外。春节前我就比较看好A股,近乎满仓过节,下跌时也进行了补仓,所以最近操作的不多,偶尔会换一下个股,但基本是满仓状态。

看好A股的原因很多,一方面,A股在3000点徘徊很多年了,股市也有周期,距离2015年已经过去五年,现在经济周转速度更快,周期可能会短一些。

另一方面,这些年我们的M2增速很高,却没有特别高的通货膨胀,房地产作为蓄水池的作用毋庸置疑,货币变成钢筋水泥矗立在那里,就不会冲击流动市场。如今房价抵达高位,加上接连强调“房住不炒”,股市作为新的资金蓄水池似乎是顺理成章的。

对比国内外的经济数据你会发现,我国居民的金融资产持有比例远远低于发达经济体的居民,那么在其他国家发生过的事情,大概率也会在我们这里发生。

此外,中国的疫情防控做得较好,加上各国央行货币宽松幅度非常大,大量资金总会流向资产价格洼地,美股已经连创新高,A股怎么看都更便宜,这些理由都支持新一轮牛市。

年轻人在股市放肆的样子,像极了当年被套的老股民(图11)

今年多了很多新人散户,相比之下,因为也炒了十几年,我不会那么跟着趋势走,还是坚持自己的价值投资理论。至于“牛市不听老股民,跟着新韭菜才有钱赚”的说法,我觉得很难说谁对谁错,最好是各自坚持自己的操作,只要有耐心都会有收益,板块轮动总会轮到自己。

牛市的初期,上涨似乎没有道理,盲目操作可能收益很可观。老股民见过起起落落,很难轻易相信趋势形成,会慢半拍。新手可能随便买都能赚钱,但是能不能带走盈利才是关键。

之所以这次依然选择满仓,是我感觉过了这么多年,自己在止盈方面应该会比以前好一些,但是也没有把握,人性是经不住考验的,得看结果才知道。这次牛市如果能够顺利退出,可能以后不会自己炒股了,都买基金,让专业的人做专业的事。

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